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La plataforma de intercambio de criptomonedas Binance sigue bajo el radar de las autoridades mexicanas, luego de que su fundador, Changpeng Zhao, saliera de prisión tras una condena en Estados Unidos por prácticas ilegales vinculadas al lavado de dinero. Zhao se declaró culpable de violar las leyes antilavado, lo que provocó que la empresa acordara pagar 4,300 millones de dólares para resolver las acusaciones en su contra. A pesar de estos desarrollos, Binance sigue operando en México sin haber enfrentado acciones legales directas por parte de las autoridades locales.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y otras entidades regulatorias mexicanas mantienen una investigación sobre las actividades de Binance en el país, particularmente debido a que la empresa sigue operando sin una licencia formal para ofrecer servicios financieros en territorio mexicano.

A través de su filial en México, la plataforma facilita la compra y venta de criptomonedas, mediante la recepción de depósitos en pesos mexicanos, lo cual puede catalogar como captación irregular. Estos depósitos se hacen mediante el uso del sistema de pagos de forma indirecta a pesar de no ser una entidad financiera, lo cual ha encendido las alertas entre las autoridades financieras del país. Esta situación ha provocado que muchos usuarios se pregunten si sus fondos están protegidos, sobre todo en un contexto en el que la empresa sigue adelante con su modelo de negocio a pesar de los problemas legales en otras jurisdicciones.

Aunque Binance ha aclarado que no ha sido requerida por las autoridades mexicanas en ningún proceso legal, la CNBV ha intensificado sus esfuerzos para determinar si las operaciones de la plataforma cumplen con las normativas locales y si su modelo de negocios podría estar infringiendo las leyes mexicanas. Según fuentes cercanas a la investigación, se han realizado visitas de inspección para seguir recabando datos y terminar de armar la carpeta de investigación.

Además, las investigaciones también se han enfocado en la relación de Binance con STP (Sistema de Transferencias y Pagos), empresa liderada por Fernando Gutiérrez, que juega un papel fundamental en el sistema de pagos que Binance utiliza para operar en el mercado mexicano. Las autoridades mexicanas han puesto especial atención en STP, investigando si su involucramiento con Binance cumple con las regulaciones locales, especialmente en lo que respecta a la integración con el sistema financiero del país.

Aunque el enfoque inicial estuvo en las operaciones directas de Binance, las investigaciones ahora también se centran en las empresas asociadas a su estructura operativa en México, como STP e Inswitch, recientemente adquirida por Transnetwork, para determinar si estas plataformas y los servicios que prestan cumplen con las normas relativas a Fintech como servicio y las que regulan la conexión indirecta al SPEI.

A pesar de las investigaciones en curso y la presión que enfrenta la empresa, Binance continúa con su presencia activa en el país, sin señales claras de una acción regulatoria inmediata que limite sus operaciones. Las autoridades mexicanas han dejado claro que están comprometidas en garantizar que empresas operen dentro de un marco legal que proteja a los usuarios y evite el uso indebido del sistema financiero.

Si las autoridades mexicanas determinan que las operaciones de Binance no cumplen con la ley, podría haber implicaciones significativas para la empresa y sus usuarios en el país.

En tanto, Binance dio a conocer en un comunicado su postura oficial que se replica íntegramente:

“Binance es una plataforma internacional que opera en conformidad con el contexto regulatorio y las leyes aplicables en todas las jurisdicciones. Trabajamos en estrecha colaboración con las autoridades a nivel mundial y local para contribuir a desarrollar la industria cripto de la forma más sostenible y segura en beneficio de la comunidad cripto y de la sociedad en su conjunto”.