La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de 30 instituciones financieras, o empresas falsas, que operan para estafar a quienes requieren créditos y préstamos de dinero.
Las siguientes 30 se suman a las 129 instituciones financieras que informaron a la Comisión, sobre la suplantación de su nombre comercial, denominación y logo.
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Además, cada una de ellas se encuentra “debida mente constituida e inscritas” en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES):
- PROPELA CAPITAL S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MONEY GIVER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ALEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
- ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ELATEC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CINCO DOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINACI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROMOVIENDO TU FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROMOTORA DE PROYECTOS LEGACY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ARCA FINANCIERA PARA EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PODEMOS PROGRESAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SISTEMA DE MICROCRÉDITOS MAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROYECCIÓN ECONÓMICA Y EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SF + VC MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONFIANZA ECONÓMICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ESTRATEGIAS PATRIMONIALES GARANTIZADAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ACCEDE A TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VISION F MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PRESTADORA DE SERVICIOS CICLOMART, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDINAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ORGANIZACIÓN CAPITALISTA EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINDAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VANGUARDIA FJ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DESARROLLO UNIVERSAL DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PATRIMONIO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAST LOANS DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cómo identificar a empresas falsas de créditos?
De acuerdo con Condusef, el Modus Operandi de estas empresas falsas se basa en la utilización sin autorización de las entidades financieras registradas conforme a la Ley. Adicionalmente, solicitan a las víctimas enviar información personal por WhatsApp o mensajes de texto.
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Aunado a lo anterior, piden anticipos de dinero en efectivo o depósitos, mismos que supuestamente estarían siendo utilizados para gestionar el crédito, adelantar mensualidades del mismo o pagar gastos de apertura de cuenta.
No obstante, la Comisión señala que “cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores”.