La industria financiera digital enfrenta una amenaza sin precedentes: una red criminal conocida como “Los Mata Fintech”, cuyo alcance y sofisticación han comprometido tanto a bancos tradicionales como a startups fintech en México. Este grupo se especializa en infiltrarse en altos mandos directivos para posicionar personas estratégicas en áreas críticas, especialmente en sistemas y prevención de fraude, con el objetivo de realizar desfalcos de manera silenciosa y meticulosa.
Un esquema de infiltración y simulación de fraudes
El modus operandi de “Los Mata Fintech” incluye la manipulación de recursos internos y la creación de ataques externos ficticios, como phishing, para encubrir los robos. Además, utilizan redes de amistades dentro de entidades dedicadas a la prevención de fraude, lo que les permite evadir controles y operar con una efectividad alarmante. Uno de los aspectos más preocupantes es la apertura de cuentas a nombre de personas ajenas al esquema, quienes no tienen control ni conocimiento de su existencia.
Entre los presuntos responsables se encuentran dos figuras clave identificadas como “Señor X” y “Señor Y”, quienes operan junto con miembros de su familia para coordinar y ejecutar estos ataques. Hasta el momento, se han reportado al menos tres incidentes significativos, afectando a empresas como ePay, una SOFIPO no identificada y la reconocida fintech AlquimiaPay.
Impacto en la industria fintech
La confianza, uno de los pilares fundamentales del sector financiero, ha sido puesta a prueba por estas actividades criminales. Sin embargo, las fintech han demostrado una resiliencia notable, respondiendo con estrategias innovadoras que contrastan con las prácticas más rígidas de la banca tradicional.
Entre las medidas implementadas destacan la reestructuración de procesos internos, la revisión exhaustiva de sistemas de control y la adopción de planes de pago más flexibles, diseñados para mitigar los daños sufridos por los usuarios afectados.
El liderazgo de Sergio Loredo y el caso AlquimiaPay
Uno de los casos más emblemáticos de recuperación es el de AlquimiaPay, liderada por su director y fundador, Sergio Loredo. Lejos de sucumbir a la quiebra técnica provocada por el fraude, Loredo ha implementado una estrategia innovadora que ha permitido a la empresa capitalizarse y reinventarse.
AlquimiaPay ha lanzado esquemas de pago novedosos que buscan no solo estabilizar sus operaciones, sino también recuperar la confianza de los usuarios e inversionistas. Este enfoque ha sido descrito como un verdadero “renacimiento del fénix”, consolidando la posición de Loredo como un líder visionario en momentos de crisis.
Hacia un futuro más seguro
El caso de “Los Mata Fintech” pone en evidencia la necesidad de fortalecer los controles internos y de establecer colaboraciones más sólidas entre las empresas fintech y las autoridades para combatir este tipo de amenazas. La industria, aunque golpeada, ha demostrado una capacidad de respuesta que marca un nuevo estándar en la gestión de crisis en el sector financiero.
A medida que se esclarecen estos incidentes y las empresas implementan medidas preventivas, el desafío principal será restaurar la confianza en un sector que sigue siendo clave para la inclusión financiera y la innovación tecnológica en México. La resiliencia mostrada hasta ahora sugiere que, a pesar de las adversidades, el futuro de las fintech sigue siendo prometedor.
