Consejos clave para pasar de cero a inversionista
Para pasar de cero a inversionista hay que cambiar de mentalidad y abrirse ante las nuevas oportunidades, y rodearse de expertos.
Mantener unas finanzas personales sanas es fundamental para poder alcanzar la tan anhelada independencia financiera, y gracias al surgimiento de nuevas herramientas en el mercado, ahora es más factible convertirse en inversionista para lograrlo.
De acuerdo con Alberto Martínez, CEO de DIAM, desarrolladora inmobiliaria; la principal razón que detiene a las personas para iniciar su camino como inversionistas, es que no saben por dónde comenzar y ese desconocimiento genera que pierdan oportunidades para hacer crecer su capital personal.
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Por ello, asegura que es imprescindible informarse y rodearse de aliados y especialistas en la materia, para elegir las herramientas financieras de inversión adecuadas.
“Aprovechar la ayuda de especialistas en cada paso es la estrategia ganadora. Para ser inversionista debes escuchar a los inversionistas, y esto aplica en todas las áreas, desde las financieras hasta las legales”, añade Martínez.
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De igual manera, comparte que la independencia financiera es alcanzable para aquellos que estén dispuestos a cambiar su mentalidad, educarse y buscar oportunidades de inversión adecuadas.
“Con un enfoque estratégico y el apoyo de expertos, es posible pasar de cero a inversionista y construir un futuro financiero sólido”.
¿Cómo empezar a invertir?
De acuerdo con el CEO, antes de comenzar a invertir, es importante conocer los modelos, vehículos y tipos de inversión que existen actualmente el mercado.
Esta información permite construir poco a poco el perfil de inversionista de cada persona y así buscar las oportunidades perfectas para obtener los beneficios en el plazo que se desee o necesite.
Martínez explica que, si, por ejemplo, se busca tener flujo de efectivo, formar parte de un crowdfunding o entrar a un pool de rentas en el caso de inversión en bienes raíces, reduce considerablemente el tamaño de mercado disponible y permite enfocarse únicamente en aquellas oportunidades que se adaptan al perfil establecido.
Establecer metas
Otro aspecto fundamental es tener metas medibles, específicas y alcanzables. “No se trata de decir ‘quiero tener 20 millones de pesos para cuando cumpla 60 años’, sino de establecer de forma consciente cómo llegarás a esa meta, contemplando cuánto capital puedes destinar, que quieres obtener de él, en qué tiempo y plantearlo así en un solo objetivo que, si sigues todos los pasos, se pueda cumplir”, asegura el CEO.
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Metodología PDP
En este contexto, Alberto Martínez comparte que la mejor manera de asegurarse de cumplir este objetivo es a través de la metodología PDP, que consiste en tres sencillos pasos:
1. Proyección
Tener un plan concreto para llegar a la meta. Esto es establecer el objetivo final de la inversión, sus pasos y los resultados que se esperan.
2. Disciplina
Ser constante y consistente siguiendo este plan. Construir el hábito, ya sea buscando oportunidades para invertir o realizando las tareas.
3. Posibilidad
Con todas las herramientas a su disposición y certeza de que sabe cómo utilizar el dinero para generar valor, el aspirante a inversionista puede comenzar su camino con la confianza de que está aprovechando las mejores oportunidades para sus necesidades e intereses.