Estudio: 37% de las empresas mexicanas no planifican sus finanzas
2 de cada 3 empresas no realizan una planificación financiera porque no saben como hacerla o la hicieron pero no identificaron su valor.
El estudio de Gestión Financiera realizado recientemente por la Asociación de Emprendedores de México, reveló que el 37% de las empresas mexicanas carecen de una planificación financiera.
Entre las principales razones por las que las empresas no realizan una planificación financiera destaca que el 36% no sabe cómo hacerla; 30% alguna vez lo hizo, pero no supo cómo sacarle provecho y 17% no tiene tiempo para realizarla.
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La investigación, en la cual participaron 513 fundadores, socios, directivos y líderes de áreas financieras y administrativas de micro, pequeñas y medianas empresas (MiPyMEs) del país; también evidenció que las empresas que sí planifican sus finanzas utilizan en un 78% proyecciones de costos y gastos.
En tanto que el 74% hace proyecciones de facturación e ingresos, el 49% de flujo de efectivo; mientras que los indicadores más analizados son liquidez en un 68% y margen de utilidad en un 58 por ciento.
Gestión financiera
Por otro lado, en un rango de 1 a 10, las empresas calificaron su gestión financiera con un promedio de 6.4. También se destaca que 87% utilizan alguna plataforma para su gestión financiera y administrativa, de estas, 69% utiliza programas de hojas de cálculo como Excel, y sólo 14% utiliza algún software especializado de administración.
Entre los hallazgos también destaca que el 88% de los tomadores de decisión de las empresas son directores generales o socios; el 64.6% son hombres frente al 35.4% de mujeres; además, el 35% tiene entre 36 y 45 años, y el 48.5% cuenta con licenciatura como nivel de estudios.
Respecto a las mejoras para las finanzas de sus empresas, las personas participantes en el estudio identifican tres temas clave, la planificación financiera integral, administrar mejor las finanzas en el día a día y preparación ante desafíos financieros inesperados.
Costo financiero
Por otra parte, 9 de cada 10 empresas confirman que sus precios están calculados considerando todos los costos y gastos asociados más margen de utilidad, y la mitad tiene calculado su costo de adquisición por cliente.
Sin embargo, sólo 1 de cada 3 considera el costo financiero que implica recibir pagos a más de 30 días por parte de sus clientes.
“Cabe destacar que muchas empresas enfrentan problemas financieros graves debido al retraso en los tiempos de pago de sus clientes que, en muchas ocasiones, exceden los 90 días.
Financiamiento de las empresas
En cuanto a financiamiento, el reporte indica que el 45% de las empresas encuestadas han obtenido un crédito simple empresarial, 32% un crédito simple personal y sólo 25% cuenta con tarjeta de crédito corporativa; sin embargo, el 56% no conoce el Costo Anual Total (CAT) del último crédito que adquirieron.
Por otra parte, los recursos propios se posicionan como la principal fuente de financiamiento en un 46%, seguida de bancos e instituciones tradicionales con el 44%, y recursos de familiares o amigos en un 26 por ciento.
Finalmente, cabe destacar que la inversión proveniente de fintech e instituciones bancarias no tradicionales ha llegado al 12% de las empresas. Asimismo, el 64% de las empresas encuestadas aseguran que tienen la intención de sumar inversionistas en los próximos dos años.
